Схемы Понци обещают прибыль, полученную от денег будущих инвесторов, в то время как в схемах-пирамидах доход поступает за счет набора персонала.
Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, который в начале XX века приобрел популярность благодаря использованию этого метода. Он действует на обманчивой предпосылке, согласно которой доходы, выплачиваемые предыдущим инвесторам, происходят не из законной прибыли, а из инвестиций новых участников. Эти схемы зависят от постоянного притока новых инвесторов для поддержки выплат, так как им не хватает законной основы коммерческой деятельности.
Схемы Понци печально известны своей непрозрачностью и часто дают лишь расплывчатую или неточную информацию о том, как они работают. Эти схемы в конечном итоге нежизнеспособны и неизбежно разрушаются, когда уменьшается поток новых инвесторов, в результате чего многие инвесторы несут существенные потери. В большинстве юрисдикций cхемы Понци являются незаконными из-за их мошеннического характера, и власти яростно преследуют их, чтобы защитить инвесторов от финансового ущерба.
Одну из самых известных схем Понци в финансовом секторе создал Берни Мэдофф. Его схема Понци была раскрыта в 2008 году после того, как он признал, что в течение многих лет управлял фиктивной инвестиционной компанией. Мэдофф обманывал своих клиентов, притворяясь законной инвестиционной фирмой и обещая им постоянную и большую прибыль. Но вместо того, чтобы по-настоящему инвестировать деньги предыдущих инвесторов, он использовал дополнительные инвестиции в качестве источника для выплаты им вознаграждения.
Чтобы сохранить видимость успеха этой схемы, Берни Мэдофф годами фабриковал финансовые отчеты. В результате окончательного краха схемы во время мирового финансового кризиса сотни инвесторов понесли огромные убытки, и было раскрыто одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории. Позже Мэдофф был задержан, признан виновным и приговорен к 150 годам тюремного заключения за участие в мошенничестве Понци.
Примеры криптовалютных схем Понци включают PlusToken, масштабную мистификацию, которая обманом лишила азиатских инвесторов миллиардов долларов, и Bitconnect, кредитную платформу, рухнувшую в 2018 году. Эти инциденты подчеркивают ценность осторожности и скептицизма при выходе на рынок криптовалют, поскольку обещание легких денег иногда могут скрывать бесчестные мотивы. Поэтому инвесторы должны научиться замечать предупреждающие знаки, если они хотят защитить себя от этих мошеннических схем.
Как правило, этим схемам не хватает открытости в отношении своих инвестиционных стратегий и они обещают чрезмерно высокую прибыль, часто с гарантиями. Они часто в значительной степени полагаются на реферальные системы, заставляют инвесторов быстро действовать и избегают проверок и аудитов со стороны регулирующих органов.
Лица, участвующие в финансовой пирамиде, должны сделать первоначальные финансовые вложения, и вместо того, чтобы заниматься реальными продажами продуктов или услуг, основной упор создатели пирамиды делают на то, чтобы убедить других стать частью схемы Понци. Иерархическая структура пирамиды создается ответственностью за привлечение новых сотрудников, которые приведут к привлечению большего количества участников. Ранние участники часто получают выплаты за свою прибыль от более поздних инвесторов, что создает видимость процветания.
Поскольку становится все труднее находить новых партнеров для поддержки постоянно расширяющейся пирамиды, финансовые пирамиды становятся неустойчивыми и обречены на провал. Те, кто находится на вершине, получают прибыль, когда они в конечном итоге терпят крах, обычно за счет тех, кто находится ниже по иерархии, эти люди теряют свои инвестиции. Из-за своего эксплуататорского характера и вреда, который они причиняют невинным людям, ставшим их жертвами, финансовые пирамиды запрещены во многих странах.
Финансовые пирамиды используют ту же модель, что и многоуровневый маркетинг (MLM). Однако участники MLM могут получать комиссионные как от продажи этих продуктов, так и от привлечения новых участников. Напротив, законные продукты или услуги часто отсутствуют в финансовых пирамидах, и основной упор делается на вербовку участников без предложения реальной ценности.
Дело Telexfree является примером финансовой пирамиды. Хотя Telexfree, действовавшая с 2012 по 2014 год, якобы предоставляла услуги интернет-телефонии, ее основной целью был набор участников. Инвесторам обещали огромную прибыль в обмен на размещение рекламы в Интернете и привлечение новых участников. Тысячи людей были обмануты, прежде чем схема окончательно провалилась.
Финансовые пирамиды часто вызывают тревогу, ведь они обещают чрезвычайно высокие доходы и уделяют чрезмерное внимание привлечению новых участников, а не предоставлению реальных товаров или услуг. Злоумышленники, занимающиеся криптовалютными пирамидами, часто предоставляют лишь общие или двусмысленные подробности относительно своих методов получения прибыли или планов инвестирования. Однако из-за присущей цифровым активам волатильности в мире криптовалют нет никаких гарантий. Следует избегать любых инвестиций, которые обещают прибыль.
В мошеннических пирамидах часто не предлагаются подлинные продукты или услуги. Вместо реальных деловых операций большую часть доходов схемы составляют набор персонала и инвестиции. Кроме того, финансовые пирамиды могут предлагать сложные планы вознаграждения, которые сложно понять. Если кто-то не может понять, как стратегия генерирует прибыль, ему следует действовать с особой осторожностью.
OneCoin, который работал с 2014 по 2017 год, является хорошо известным примером сочетания схемы Понци и финансовой пирамиды. Он позиционировался как передовая цифровая валюта, в которой использовалась технология блокчейна. Однако он был непрозрачным и не имел реальных возможностей блокчейна. Основная цель схемы Понци заключалась в привлечении новых участников путем предложения значительных вознаграждений тем, кто инвестировал в пакет OneCoin и привлек новых участников.
Люди могут защитить себя от этих мошеннических схем, понимая их различия. Существуют ключевые различия между обеими схемами:
Юридические последствия участия в схемах Понци включают возможные обвинения в мошенничестве, растрате и афере с ценными бумагами. В случае признания виновный может получить тюремный срок. Продолжительность наказания зависит от масштаба преступления.
Жертвы могут получить реституцию в виде уголовных штрафов, а правоохранительные органы могут конфисковать имущество и транспортные средства, полученные обманным путем. Суды также могут компенсировать жертвам денежные потери.
В случае мошенничества с финансовой пирамидой жертвы имеют возможность подать гражданские иски, чтобы возместить ущерб и привлечь к ответственности организаторов схемы. Чтобы защитить клиентов и поддержать целостность рынка, регулирующие органы постоянно отслеживают и изучают финансовые пирамиды. Тем не менее, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, инвесторам следует проявлять осторожность и должную осмотрительность.
- Что такое схема Понци?
- Схемы Понци в криптовалюте
- Что такое финансовая пирамида?
- Финансовые пирамиды в криптовалюте
- Схема Понци против финансовых пирамид
Что такое схема Понци?
Мошенническая инвестиционная программа, известная как схема Понци, соблазняет инвесторов обещанием чрезвычайно высоких прибылей.Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, который в начале XX века приобрел популярность благодаря использованию этого метода. Он действует на обманчивой предпосылке, согласно которой доходы, выплачиваемые предыдущим инвесторам, происходят не из законной прибыли, а из инвестиций новых участников. Эти схемы зависят от постоянного притока новых инвесторов для поддержки выплат, так как им не хватает законной основы коммерческой деятельности.
Схемы Понци печально известны своей непрозрачностью и часто дают лишь расплывчатую или неточную информацию о том, как они работают. Эти схемы в конечном итоге нежизнеспособны и неизбежно разрушаются, когда уменьшается поток новых инвесторов, в результате чего многие инвесторы несут существенные потери. В большинстве юрисдикций cхемы Понци являются незаконными из-за их мошеннического характера, и власти яростно преследуют их, чтобы защитить инвесторов от финансового ущерба.
Одну из самых известных схем Понци в финансовом секторе создал Берни Мэдофф. Его схема Понци была раскрыта в 2008 году после того, как он признал, что в течение многих лет управлял фиктивной инвестиционной компанией. Мэдофф обманывал своих клиентов, притворяясь законной инвестиционной фирмой и обещая им постоянную и большую прибыль. Но вместо того, чтобы по-настоящему инвестировать деньги предыдущих инвесторов, он использовал дополнительные инвестиции в качестве источника для выплаты им вознаграждения.
Чтобы сохранить видимость успеха этой схемы, Берни Мэдофф годами фабриковал финансовые отчеты. В результате окончательного краха схемы во время мирового финансового кризиса сотни инвесторов понесли огромные убытки, и было раскрыто одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории. Позже Мэдофф был задержан, признан виновным и приговорен к 150 годам тюремного заключения за участие в мошенничестве Понци.
Схемы Понци в криптовалюте
Схемы Понци проникли в сферу криптовалют, наживаясь на привлекательности быстрого вознаграждения на этом развивающемся рынке.Примеры криптовалютных схем Понци включают PlusToken, масштабную мистификацию, которая обманом лишила азиатских инвесторов миллиардов долларов, и Bitconnect, кредитную платформу, рухнувшую в 2018 году. Эти инциденты подчеркивают ценность осторожности и скептицизма при выходе на рынок криптовалют, поскольку обещание легких денег иногда могут скрывать бесчестные мотивы. Поэтому инвесторы должны научиться замечать предупреждающие знаки, если они хотят защитить себя от этих мошеннических схем.
Как правило, этим схемам не хватает открытости в отношении своих инвестиционных стратегий и они обещают чрезмерно высокую прибыль, часто с гарантиями. Они часто в значительной степени полагаются на реферальные системы, заставляют инвесторов быстро действовать и избегают проверок и аудитов со стороны регулирующих органов.
Что такое финансовая пирамида?
Финансовая пирамида - это нечестный инвестиционный план, который заманивает людей заявлениями о большой прибыли, обычно за счет привлечения новых участников.Лица, участвующие в финансовой пирамиде, должны сделать первоначальные финансовые вложения, и вместо того, чтобы заниматься реальными продажами продуктов или услуг, основной упор создатели пирамиды делают на то, чтобы убедить других стать частью схемы Понци. Иерархическая структура пирамиды создается ответственностью за привлечение новых сотрудников, которые приведут к привлечению большего количества участников. Ранние участники часто получают выплаты за свою прибыль от более поздних инвесторов, что создает видимость процветания.
Поскольку становится все труднее находить новых партнеров для поддержки постоянно расширяющейся пирамиды, финансовые пирамиды становятся неустойчивыми и обречены на провал. Те, кто находится на вершине, получают прибыль, когда они в конечном итоге терпят крах, обычно за счет тех, кто находится ниже по иерархии, эти люди теряют свои инвестиции. Из-за своего эксплуататорского характера и вреда, который они причиняют невинным людям, ставшим их жертвами, финансовые пирамиды запрещены во многих странах.
Финансовые пирамиды используют ту же модель, что и многоуровневый маркетинг (MLM). Однако участники MLM могут получать комиссионные как от продажи этих продуктов, так и от привлечения новых участников. Напротив, законные продукты или услуги часто отсутствуют в финансовых пирамидах, и основной упор делается на вербовку участников без предложения реальной ценности.
Дело Telexfree является примером финансовой пирамиды. Хотя Telexfree, действовавшая с 2012 по 2014 год, якобы предоставляла услуги интернет-телефонии, ее основной целью был набор участников. Инвесторам обещали огромную прибыль в обмен на размещение рекламы в Интернете и привлечение новых участников. Тысячи людей были обмануты, прежде чем схема окончательно провалилась.
Финансовые пирамиды в криптовалюте
К сожалению, финансовые пирамиды проникли в сферу криптовалют, наживаясь на привлекательности идеи быстро разбогатеть на этом развивающемся рынке.Финансовые пирамиды часто вызывают тревогу, ведь они обещают чрезвычайно высокие доходы и уделяют чрезмерное внимание привлечению новых участников, а не предоставлению реальных товаров или услуг. Злоумышленники, занимающиеся криптовалютными пирамидами, часто предоставляют лишь общие или двусмысленные подробности относительно своих методов получения прибыли или планов инвестирования. Однако из-за присущей цифровым активам волатильности в мире криптовалют нет никаких гарантий. Следует избегать любых инвестиций, которые обещают прибыль.
В мошеннических пирамидах часто не предлагаются подлинные продукты или услуги. Вместо реальных деловых операций большую часть доходов схемы составляют набор персонала и инвестиции. Кроме того, финансовые пирамиды могут предлагать сложные планы вознаграждения, которые сложно понять. Если кто-то не может понять, как стратегия генерирует прибыль, ему следует действовать с особой осторожностью.
OneCoin, который работал с 2014 по 2017 год, является хорошо известным примером сочетания схемы Понци и финансовой пирамиды. Он позиционировался как передовая цифровая валюта, в которой использовалась технология блокчейна. Однако он был непрозрачным и не имел реальных возможностей блокчейна. Основная цель схемы Понци заключалась в привлечении новых участников путем предложения значительных вознаграждений тем, кто инвестировал в пакет OneCoin и привлек новых участников.
Схема Понци против финансовых пирамид
Обе схемы обманывают инвесторов, давая заманчивые, но ложные обещания, и в конечном итоге большинство участников несут большие финансовые потери.Люди могут защитить себя от этих мошеннических схем, понимая их различия. Существуют ключевые различия между обеими схемами:
| Схема Понци | Финансовая пирамида | |
| Основное внимание | Центральная фигура привлекает инвесторов | Участники набирают других |
| Структура | Централизованная иерархия | Иерархический набор персонала |
| Источник доходов | Средства от новых инвесторов | Инвестиции новобранцев |
| Обещания | Обещает высокую и стабильную отдачу от инвестиций | Обещает высокую гарантированную отдачу от найма |
| Устойчивость | Зависит от постоянного набора персонала | Зависит от постоянного набора персонала |
Юридические последствия участия в схемах Понци включают возможные обвинения в мошенничестве, растрате и афере с ценными бумагами. В случае признания виновный может получить тюремный срок. Продолжительность наказания зависит от масштаба преступления.
Жертвы могут получить реституцию в виде уголовных штрафов, а правоохранительные органы могут конфисковать имущество и транспортные средства, полученные обманным путем. Суды также могут компенсировать жертвам денежные потери.
В случае мошенничества с финансовой пирамидой жертвы имеют возможность подать гражданские иски, чтобы возместить ущерб и привлечь к ответственности организаторов схемы. Чтобы защитить клиентов и поддержать целостность рынка, регулирующие органы постоянно отслеживают и изучают финансовые пирамиды. Тем не менее, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, инвесторам следует проявлять осторожность и должную осмотрительность.
